Dalam ratusan kelas perencanaan keuangan yang diberikan oleh Andreas Hartono, CFP diperoleh data ternyata lebih dari 80% karyawan bermasalah dengan kondisi keuangannya. Bermasalah dapat dalam perspektif jumlah tabungan yang kurang memadai, kebiasaan menabung yang tidak ada dan atau jumlah cicilan utang yang melebihi batas normal. Permasalahan ini biasanya muncul akibat dari 4 faktor utama berikut ini :

1. Mindset Keuangan Yang Kurang Sehat, banyak karyawan menghabiskan gajinya dalam waktu singkat untuk hal-hal yang bersifat konsumtif untuk memenuhi keinginannya dan melupakan mentalitas dasar perencanaan keuangan yang paling penting yaitu menabung.

2. Minim Ketrampilan Perencanaan Keuangan,mayoritas karyawan tidak memiliki ilmu yang cukup untuk mengelola keuangan dengan baik apalagi terkait dengan perencanaan investasi.

3. Inflasi Tinggi, harus diakui inflasi di Indonesia masih relatif tinggi akibatnya penghasilan karyawan akan cepat tergerus setiap tahunnya.

4. Kemudahan Memperolah Utang, saat ini apapun bisa diperoleh sangat mudah dengan cara utang yang kadang tanpa memperhatikan lagi unsur kemampuan membayar cicilan utang.

MATERI

• Opening & Financial Check Up

Perkenalan dengan trainer dan simple financial check up.

• Masalah Uang & Keuangan

Pada sesi ini akan menjelaskan mengapa karyawan perlu mengelola keuangan dengan benar dan memberikan pemahaman bahwa apapun masalah keuangan saat ini hanyalah akibat dari pilihan-pilihan di masa lalu kemudian bagaimana membuat komitmen untuk memilih pilihan yang benar dalam mengelola keuangan untuk masa depan yang lebih baik.

• Mentalitas Keuangan Yang Sehat

Pada sesi ini akan membahas bagaimana mengelola keuangan sesuai dengan 9 mindset efektif mengelola keuangan yaitu memberi nilai tambah, kejujuran, bersyukur, menabung, mengatur gaya hidup, memilah utang, proteksi, investasi dan memberi.

• Skill 1 : Identifikasi Kesehatan Finansial

Pada sesi ini peserta akan diajak untuk melakukan identifikasi cashflow dan aset yang dimiliki serta menghitung rasio-rasio kesehatan keuangan.

• Skill 2-3 : Mengelola Cashflow & Utang

Pada sesi ini peserta akan diajak untuk memilah dan membagi kategori-kategori pemasukan dan pengeluaran termasuk di dalamnya tentang manajemen utang.

• Skill 4 : Proteksi Dana Darurat & Asuransi

Pada sesi ini akan membahas tentang pentingnya proteksi yang terdiri dari dana darurat dan asuransi termasuk di dalamnya bagaimana menghitung kebutuhan dana darurat dan asuransi yang benar & tepat sasaran.

• Skill 5 : Nilai Uang Kini & Masa Mendatang

Pada sesi ini akan menjelaskan konsep nilai uang dan bagaimana menghitung nilai uang dan kebutuhan investasi dengan menggunakan 4 step perencanaan keuangan.

• Skill 6 : Menghitung Kebutuhan Investasi Seperti Dana Pendidikan Anak

Pada sesi ini akan menjelaskan bagaimana menghitung kebutuhan dana untuk pendidikan anak atau tujuan finansial lainnya, termasuk berapa uang yang harus diinvestasikan setiap bulannya.

• Skill 7-8 : Investasi Aman, Mudah & Murah Melalui Reksadana

Pada sesi ini akan membahas prinsip-prinsip investasi yang aman dan alternatif pilihan produk investasi yang mudah dan murah bagi karyawan seperti reksadana atau saham. Peserta akan dijelaskan apa itu reksadana dan saham kemudian cara kerjanya dan tips melalukan investasi di produk ini secara aman. Termasuk kemampuan untuk membaca pola trend pergerakan produk investasi reksadana atau saham.

• Skill 9 : Mempersiapkan Dana Pensiun & Strategi Distribusi Warisan

Pada sesi ini akan menjelaskan bagaimana mempersiapkan kebutuhan dana pensiun termasuk berapa uang yang harus diinvestasikan setiap bulannya dan strategi untuk melakukan distribusi warisan yang tepat jumlah dan tepat sasaran.

• Simulasi Investasi Reksadana Secara Online

Pada sesi ini akan dilakukan proses simulasi investasi reksadana dan saham yang mudah dan murah secara online untuk tujuan pendidikan anak, pensiun ataupun tujuan finansial lainnya.

• Financial Clinic

Pada sesi ini akan dilakukan sesi tanya jawab dan diskusi seputar perencanaan keuangan.

Fokus modul ini kepada 9 Skill Perencanaan Keuangan

Modul ini lebih diperuntukkan bagi karyawan dengan level pendidikan minimal D3 ke atas

Modul ini cocok untuk peserta yang masih sangat awam ataupun yang telah memiliki dasar pengetahuan tentang dunia perencanaan keuangan.